生前贈与と遺言書、どちらを先に準備するのが正解ですか？
2026.04.20相続対策を始めようと思ったとき、「まずは贈与から」と考える方が多いですが、実は手順を間違えると家族の間でトラブルを招く恐れがあります。
結論から言うと、まずは「遺言書の作成」を軸に、全体図を描くことから始めるのが正解。
なぜなら、生前贈与は「誰にいくら渡すか」という現在の行動ですが、遺言書は「最終的に誰に何を遺すか」という着地点を決めるものだからです。
ゴールが決まっていない状態で贈与だけを先行させると、特定の子供だけが得をしているように見えたり、いざ相続が起きたときに遺産分割のバランスが崩れて揉めたりする原因になります。
弊社が提案するオーダーメイドの相続対策では、以下の手順を推奨しています。
特に納税資金対策は重要です。
立派な家や土地があっても、それを相続する子供に納税するための現金がなければ、せっかくの不動産を手放さざるを得なくなります。
生命保険の活用や、計画的な現金の贈与によって、あらかじめ税金を払うためのお金を準備しておくことが大切です。
弊社は税金のアドバイスだけでなく、法的に有効な遺言書の作成までワンストップで対応可能です。
「専門家をあちこち回るのが大変」という心配もいりません。
将来の不安を安心に変えたいとお考えの吉祥寺近隣にお住まいの方はぜひご相談ください。
